주식 - 손익과 자산의 밀당 | 퍼플의 균형복원 트레이딩

안녕하세요?
주식하는 개발자 퍼플입니다.

오늘은 손익과 자산의 관계에 대해서 알아보겠습니다.

먼저 평가손익과 실현손익에 대해서 알아보고 추정자산과 퍼플자산에 대해서 살펴보도록 하겠습니다.

 

​평가손익

​평가손익은 현재 보유하고 있는 주식의 평가금액과 매입금액과의 차이로 계산됩니다.
당연한 이야기지만, 평가손익은 매입금액이 평가금액에 미치치 못하면 마이너스이고 평가금액이 매입금액을 넘어서면 플러스가 됩니다.

주식은 저마다 등락이 존재합니다.
하루에도 여러 번 오르고 내리기를 반복합니다.
시장 매크로 상황이나 수급 등 기타 요인으로 인해 그 변동폭이 커지기도하고 작아지기도 합니다.

이런 이유로 상당수 투자자는 평가손익의 변동에 따라 일희일비하며 심리적인 균형을 유지하지 못하는 경우가 많습니다.
평가손익이 아무리 크거나 작아도 주식을 매도하여 수익을 확정 짓지 않는 이상 트레이딩이 완료된 것이 아니라는 것을 명심해야 합니다.

이 말은 주가가 앞으로 어떤 등락을 보일지 모르고, 균형복원을 위한 리밸런싱을 통해 평가손익이 어떻게 바뀔지도 모른다는 의미입니다.

또한 평가손익이 마이너스인 것을 매우 불편하게만 바라보는 투자자들도 있는데 평가손익이 마이너스인 것은 매우 자연스러운 현상입니다.
주식투자를 하는 누구나 피할 수 없는 일이기 때문입니다.

 

실현손익

실현손익은 보유한 주식을 매도하여 확정한 손익을 의미합니다.
실현손익은 평가손익과 완전히 다른 개념입니다.
평가손익은 주식을 매도하기 전에 평가금액에서 매수금액을 차감하여 계산되지만 실현손익은 주식을 매도한 후 그 손익금액을 의미합니다.

실현손익이 발생하면 평가손익은 실현손익만큼 차감됩니다.
그리고 주식을 매도하게 되면 매입금액 + 실현손익만큼의 현금이 발생합니다.
우리는 이 현금을 분할매집 또는 균형복원을 위한 리밸런싱을 위해 사용할 수 있습니다.

​즉, 종목과 계좌의 균형을 위해 사용한다는 의미입니다.
그래서 적절한 시기에 손익을 확정하는 것이 필요합니다.
때로는 손실일 수도 있고 때로는 수익일 수도 있습니다.
실현손익은 균형복원을 위한 리밸런싱의 필수요소입니다.

​

추정자산

추정자산은 매입자산 + 평가손익으로 계산됩니다.
그러므로 추정자산은 평가손익의 변동에 따라 즉시 변동됩니다.
즉, 주가의 변동에 따라 실시간으로 추정자산 역시 쉴 새 없이 변동됩니다.

추정자산의 오르고 내림을 보고 심리적으로 균형을 찾지 못하면 잘못된 의사결정을 유발할 수 있고 이로 인해 정신적으로 건강한 주식투자를 할 수 없게 될 수도 있습니다.

 

추정자산과 퍼플자산

 

퍼플자산

퍼플자산은 퍼플트레이딩에서 사용하는 자산개념으로 매입자산 + 현금자산으로 계산됩니다.
눈치 빠르신 분은 아시겠지만 퍼플자산은 현재의 시세의 변동에는 아무런 영향을 받지 않습니다.
매입자산과 현금자산은 주식을 매수하거나 매도하는 경우에만 변동됩니다.

그러므로 퍼플자산은 주식을 매도하여 실현손익이 발생해야 변동되는 것을 알 수 있을 것입니다.
이것은 추정자산과 대비되는 현상입니다.
심리적으로 훨씬 유리한 자산관리 방법인 것입니다.

 

결론

퍼플트레이딩에서 추정자산 대신 퍼플자산을 고안하여 사용하게 된 이유 즉, 평가손익보다 실현손익에 무게중심을 더 두는 이유는 다음과 같습니다.

우리가 HTS에서 볼 수 있는 수익률과 수익금액은 평가손익과 실현손익을 합한 결과를 반영합니다.
어느 날 주가가 크게 상승한 경우 매도한 주식이 없음에도 큰 수익으로 추정자산에 반영됩니다.
그리고 그다음 날 주가가 크게 하락한 경우 매도한 주식이 없음에도 큰 손실로 추정자산에 반영됩니다.

 

즉, 퍼플자산은 그대로인데 시세변동에 따라 추정자산만 오르고 내리고 널을 뛴다는 것입니다.

 

그렇다면 과연 어디에 기준을 두고 투자를 해야 할까요?
확실히 거래를 마친 내역만 자산에 반영하는 퍼플자산에 기준을 두고 투자를 하면 일희일비하지 않고 묵묵히 앞을 보고 전진할 수 있을 것입니다.

​투자자의 분할주문과 리밸런싱을 통한 결과 그리고 청산 결과만을 자산에 반영하면 심리적인 균형을 유지할 수 있습니다.
평가손익은 현재 진행 중인 경기의 점수와 같습니다.
완료가 아닌 진행형이므로 향후 주가의 움직임과 그에 대한 적절한 대응으로 균형을 유지하면서 승리로 마감할 수 있을 것입니다.

 

 

 

 

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